自“強(qiáng)監(jiān)管”時(shí)代開(kāi)啟，產(chǎn)品爆雷、金融難民，為何中國(guó)大眾富裕家庭的理財(cái)成長(zhǎng)之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產(chǎn)配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無(wú)年金的不可靠，理財(cái)顧問(wèn)如何開(kāi)展投資教育培養(yǎng)客戶正確的理財(cái)觀？如何策略提升在商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷上的短板？隨著居民富裕程度提升理財(cái)習(xí)慣、子女教育、金融投資、退休管理、財(cái)富安全等系列問(wèn)題已成為中國(guó)大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過(guò)商業(yè)年金構(gòu)建家庭財(cái)富安全防火墻？如何構(gòu)建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活？

《年金營(yíng)銷渦輪驅(qū)動(dòng)》課程通過(guò)對(duì)汽車渦輪增壓原理解讀年金長(zhǎng)線復(fù)利威力，將投資結(jié)構(gòu)優(yōu)化與理財(cái)結(jié)構(gòu)優(yōu)化進(jìn)行雙輪驅(qū)動(dòng)，從政策面、經(jīng)濟(jì)面、財(cái)富面等多個(gè)角度解讀年金意義與功能，突出年金在固收產(chǎn)品中的特性突出“年金為王”的核心理念，以專業(yè)視角洞察家庭多樣理財(cái)需求，提升金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問(wèn)年金類產(chǎn)品的專業(yè)營(yíng)銷力。

● 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金（長(zhǎng)期險(xiǎn)、固收類）產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)能提升

● 服務(wù)：以客戶理財(cái)需求為服務(wù)導(dǎo)向，配套從初訪至成交的客戶經(jīng)營(yíng)地圖

● 專業(yè)：為大眾富裕家庭提供專業(yè)的教育規(guī)劃、退休管理服務(wù)，促進(jìn)大額保單

● 工具：以微信生態(tài)為核心的商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)工具箱，不斷更新、不斷迭代

第一講：年金原理篇——?jiǎng)恿ο到y(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”內(nèi)驅(qū)動(dòng)力

1. 汽車渦輪增壓動(dòng)力學(xué)原理

2. 年金險(xiǎn)的四輪驅(qū)動(dòng)精算設(shè)計(jì)原理

3. 年金險(xiǎn)的 固定回報(bào) 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 定速巡航

4. 年金險(xiǎn)的 復(fù)利增值 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 加速系統(tǒng)

5. 年金險(xiǎn)的 累計(jì)回報(bào) 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 變速系統(tǒng)

6. 年金險(xiǎn)的 成長(zhǎng)增幅 內(nèi)核驅(qū)動(dòng)力 —— 懸掛系統(tǒng)

7. 年金險(xiǎn)設(shè)計(jì)原理研討發(fā)表

第二講：年金政策篇——?jiǎng)恿ο到y(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”外驅(qū)動(dòng)力（一）

十九大后財(cái)政政策宏觀經(jīng)濟(jì)下的年金銷售機(jī)遇

1. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史階段與財(cái)富管理的時(shí)代特征

2. 改革開(kāi)放后中國(guó)企業(yè)主經(jīng)歷的四個(gè)浪潮

3. 十九大宏觀經(jīng)濟(jì)新政與財(cái)富管理解讀

1）通貨膨脹增速與財(cái)富管理效能

2）房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展前景與配置策略

3）創(chuàng)業(yè)新政與私人企業(yè)行業(yè)現(xiàn)狀與困境

4）財(cái)富管理的監(jiān)管新政——《資管新規(guī)解讀》

5）國(guó)家稅收調(diào)劑前的一覽組組合拳

第三講：年金經(jīng)濟(jì)篇——?jiǎng)恿ο到y(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”外驅(qū)動(dòng)力（二）

新形勢(shì)下宏觀經(jīng)濟(jì)投資熱點(diǎn)與避險(xiǎn)年金機(jī)遇

1. 中美貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)客戶資產(chǎn)配置的影響

2. 一帶一路、供給側(cè)對(duì)資產(chǎn)配置的影響

3. 消費(fèi)升級(jí)（降級(jí)）對(duì)資產(chǎn)配置的影響

4.新政前后富裕階層的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)配置現(xiàn)狀

第四講：年金功能篇——制動(dòng)系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”組織功效

一、年金保險(xiǎn)在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例品鑒

1. 養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理

1）父母掌控型架構(gòu)

2）子女代持型架構(gòu)

3）相互制約型架構(gòu)

2. 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討

案例：“國(guó)內(nèi)國(guó)外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“

案例：“瑞士女兒比利時(shí)女婿， 產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無(wú)患”

案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛(ài)不留債”

案例：“人丁興旺家族傳承，大愛(ài)奶奶留愛(ài)不留債”

案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”

案例：“婚變定居國(guó)外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”

案例：“李敖去世后長(zhǎng)女的財(cái)產(chǎn)繼承風(fēng)波”

年金險(xiǎn)養(yǎng)老案例研討發(fā)表

二、年金保險(xiǎn)在健康管理中的應(yīng)用案例品鑒

1. 健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理

1 ) 傳承保護(hù)型架構(gòu)

2 ) 債務(wù)保護(hù)型架構(gòu)

3）婚變保護(hù)型架構(gòu)

2. 健康風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討

案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓未領(lǐng)證，敗家女搶財(cái)富四面楚歌”

案例：“脊椎炎纏身家族摩托生意危機(jī)四伏，貌美妻子明投暗棄”

案例： “收養(yǎng)地震孤兒大愛(ài)無(wú)疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”

案例：“DNA親子鑒定巧用保單，財(cái)商教育侄女讓愛(ài)延續(xù)”

案例： “再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”

案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”  

案例：“保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“

案例： “巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”

年金險(xiǎn)健康案例研討發(fā)表

三、年金保險(xiǎn)在投資理財(cái)中的應(yīng)用案例品鑒

1. 投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理

1）現(xiàn)金流掌控型

2）現(xiàn)金價(jià)值掌控型

3）均衡掌控型

2. 投資風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討

案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”

年金險(xiǎn)理財(cái)案例研討發(fā)表

第五講：年金產(chǎn)品篇 —— 制動(dòng)系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”增壓模式

結(jié)合公司主打年金產(chǎn)品定制六大屬性邏輯

一、年金保險(xiǎn)的六大專屬

1.收益性：現(xiàn)金流模型與長(zhǎng)線投資理論

2.靈活性：保單貸款與保單質(zhì)押下的 ”空殼保單 ”

3.安全性：年金投資背后的保險(xiǎn)箱功能

4.私密性：投保與信托架構(gòu)下的隱蔽功能

5.專屬性：萬(wàn)能賬戶投保架構(gòu)下后的專屬安全箱

6.傳承性：巧用年金完成身前分期傳承

年金險(xiǎn)六大屬性研討發(fā)表

年金銷售全流程演練

第六講：年金銷售篇 —— 駕駛系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動(dòng)”增壓模式（四類演練8個(gè)課時(shí)）

四類客群客戶需求與銷售邏輯訓(xùn)練

第一類：養(yǎng)老需求（中端客戶）

1. 引發(fā)興趣

2. 觀念引導(dǎo)：（“七步成章法”）

1）談?dòng)^念：中西方養(yǎng)老觀念差異

2）談制度：解析中美養(yǎng)老制度體系

3）談指標(biāo)：三大指標(biāo)解析中國(guó)養(yǎng)老現(xiàn)狀

4）談?wù)撸簝纱箴B(yǎng)老新政看趨勢(shì)

5）談痛點(diǎn)：中產(chǎn)現(xiàn)金流恐慌

6）談思路：養(yǎng)老五大問(wèn)題解析

7）談方案

3. 產(chǎn)品說(shuō)明：( 四講 )

1）講核心優(yōu)勢(shì)：（雙輪驅(qū)動(dòng)）

2）講新品亮點(diǎn)

3）講附加增值

4）講客戶案例

4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等

（年金銷售邏輯<養(yǎng)老>演練及通關(guān)）

第二類：教育需求（中端客戶）

1. 引發(fā)興趣：

2. 觀念引導(dǎo)：（“黃金七問(wèn)”）

1）為什么要做子女教育金規(guī)劃？

2）子女教育金有什么特性？

3）子女教育金規(guī)劃的原則？

4）子女教育的投資成本？

5）子女教育金規(guī)劃的工具？

3. 產(chǎn)品說(shuō)明：( 四講 )

1）講核心優(yōu)勢(shì)：（雙輪驅(qū)動(dòng)）

2）講新品亮點(diǎn)

3）講附加增值

4）講客戶案例

4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等

（年金銷售邏輯<教育>演練及通關(guān)）

第三類：理財(cái)需求（高端客戶）

1. 引發(fā)興趣

2. 觀念引導(dǎo)

1）講潮流

2）講現(xiàn)狀

3）講功能

3. 產(chǎn)品說(shuō)明：( 四講 )

1）講核心優(yōu)勢(shì)：（雙輪驅(qū)動(dòng)）

2）講新品亮點(diǎn)

3）講附加增值

4）講客戶案例

4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等

（年金銷售邏輯<理財(cái)>演練及通關(guān)）

第四類：法律需求（高端客戶）

1. 引發(fā)興趣

2. 觀念引導(dǎo)

1）婚姻資產(chǎn)保全功效：（講解婚姻九宮格圖）

2）債務(wù)資產(chǎn)隔離功效：（講解債務(wù)隔離1234圖）

3）財(cái)富定向傳承功效：（講解財(cái)富傳承ABCD圖）

3. 產(chǎn)品說(shuō)明：( 四講 )

1）講核心優(yōu)勢(shì)：（雙輪驅(qū)動(dòng)）

2）講新品亮點(diǎn)

3）講附加增值

4）講客戶案例

4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等

（年金銷售邏輯<法律>演練及通關(guān)）