隨著居民財(cái)富的不斷增長(zhǎng)和生活水平的不斷提高，銀行客戶(hù)對(duì)于投資市場(chǎng)的理解與需求有了更深入的提升，而伴隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和金融市場(chǎng)投資標(biāo)的的不斷進(jìn)化，市場(chǎng)也變的更加撲朔迷離，對(duì)投資者的要求也更加高，另一方面客戶(hù)對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)性也要求越來(lái)越高，因?yàn)槭袌?chǎng)中沒(méi)有任何保障措施，可以讓客戶(hù)的資金在介入風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)時(shí)一本萬(wàn)利，從過(guò)往十年的證券市場(chǎng)發(fā)展歷程我們就能看到，諸多投資者在獲取超額收益的途中紛紛折戈，遠(yuǎn)有07年后的股災(zāi)，近有15年的大跌，在基金投資方面，可謂是哀鴻遍野，市場(chǎng)中真正能夠獲利的是少之又少，如何結(jié)合這一市場(chǎng)情形傳遞我們的專(zhuān)業(yè)價(jià)值也是迫在眉睫。

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)投資理財(cái)市場(chǎng)風(fēng)起云涌，在金融行業(yè)改革進(jìn)入深水區(qū)后，傳統(tǒng)銀行面臨這更多的市場(chǎng)挑戰(zhàn)，股份制銀行、區(qū)域性銀行、在線(xiàn)銀行，產(chǎn)品方面亦是由于創(chuàng)新而層出不窮，房產(chǎn)、信托、基金、私募、保險(xiǎn)等各個(gè)方面都有了巨大的變化；特別是多年以來(lái)，由于國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)不夠成熟完善，大勢(shì)多次大幅起落，導(dǎo)致眾多投資者蒙受巨大損失，我們銀行從業(yè)人員更是備受牽連，本來(lái)客戶(hù)關(guān)系用了好長(zhǎng)時(shí)間建立，信任度也與日俱增，孰知這市場(chǎng)風(fēng)云變幻莫測(cè)，非常讓人頭疼，基金虧損成了業(yè)內(nèi)常態(tài)，也是一塊頑疾，如何應(yīng)對(duì)？

● 了解基金的主要內(nèi)容特點(diǎn)注意事項(xiàng)

● 深入了解股票型基金的解析方式

● 掌握不同客戶(hù)群體的投資策略

● 熟練運(yùn)用營(yíng)銷(xiāo)技巧達(dá)成基金銷(xiāo)售

● 通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)演練學(xué)以致用

班級(jí)開(kāi)課前言、營(yíng)銷(xiāo)課程團(tuán)建、關(guān)鍵問(wèn)題歸集

第一講：專(zhuān)業(yè)解析——基金投資“五看三斷”

一、五看

1. 欲知未來(lái)先看現(xiàn)在

1）十大重倉(cāng)股之解析攻略

2. 欲知現(xiàn)在先看過(guò)往

1）收益表現(xiàn)診斷攻略

3. 欲知強(qiáng)弱必看手法

1）交易手法解析

4. 欲建體系必看規(guī)律

1）辨別市場(chǎng)變化規(guī)律

5. 欲建策略需看客戶(hù)

1）客戶(hù)策略定制化

二、三斷

1. 斷期限

2. 斷手法

3. 斷策略

案例分析：股票型基金解析方法

課堂作業(yè)：現(xiàn)場(chǎng)分析診斷股票型基金并給出投資建議

第二講：創(chuàng)建您的交易體系

一、值得借鑒的三大投資理念

1. 風(fēng)險(xiǎn)與收益并存

2. 長(zhǎng)期投資的理念

3. 分散投資的理念

二、致命的七大投資理念

1. 要想賺錢(qián)必先預(yù)測(cè)

2. 依賴(lài)權(quán)威言聽(tīng)計(jì)從

3. 可靠消息投機(jī)取巧

4. 投資必分散或集中

5. 要賺大錢(qián)必冒大險(xiǎn)

6. 交易系統(tǒng)奉為萬(wàn)能

7. 我肯定對(duì)或肯定錯(cuò)

三、START通用類(lèi)建議體系建立

1. 交易信號(hào)

2. 時(shí)間架構(gòu)

3. 目標(biāo)設(shè)定

4. 風(fēng)險(xiǎn)管理

5. 實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)

案例分析：交易體系建立方法

課堂作業(yè)：現(xiàn)場(chǎng)定制您的交易體系

第三講：排兵布陣——制定您的專(zhuān)屬基金營(yíng)銷(xiāo)策略

一、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的三個(gè)核心環(huán)節(jié)

1. 信息認(rèn)知

2. 方式認(rèn)同

3. 行為轉(zhuǎn)化

二、客戶(hù)的兩類(lèi)需求

1. 專(zhuān)業(yè)需求

2. 人際需求

三、客群營(yíng)銷(xiāo)策略

實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)九步法

1. 他是誰(shuí)

2. 干什么

3. 切入點(diǎn)

4. 創(chuàng)機(jī)會(huì)

5. 探需求

6. 引難點(diǎn)

7. 找差異

8. 尋共性

9. 達(dá)共識(shí)

案例說(shuō)明

四、客群營(yíng)銷(xiāo)策略

1. 按照經(jīng)驗(yàn)劃分

1）毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)但有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

2）有一定經(jīng)驗(yàn)但毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力

3）有一定經(jīng)驗(yàn)有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

4）有豐富經(jīng)驗(yàn)有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

5）有豐富經(jīng)驗(yàn)有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力

2. 按照客戶(hù)質(zhì)量高低劃分

1）一般客戶(hù)群體

2）財(cái)富級(jí)客戶(hù)群體

3）私行客戶(hù)群體

3. 按照職業(yè)性質(zhì)劃分

1）白領(lǐng)階層

2）外出務(wù)工

3）企業(yè)中層

4）企業(yè)老板

5）賦閑女士

6）老齡客戶(hù)

7）成功人士

小組作業(yè)：制定您的專(zhuān)屬客戶(hù)群體基金營(yíng)銷(xiāo)策略

五、應(yīng)對(duì)基金虧損五步法

1. 了解客戶(hù)持有基金詳細(xì)信息

2. 情緒安撫為主提供方案為輔

3. 基金診斷解析給出診斷建議

4. 根據(jù)交易體系給出交易策略

5. 按照策略關(guān)鍵借點(diǎn)實(shí)時(shí)維護(hù)

第四講：實(shí)戰(zhàn)指引

一、銷(xiāo)售面談

1. 迎接您的客戶(hù)

2. 關(guān)心您的客戶(hù)

3. 了解您的客戶(hù)

4. 引導(dǎo)您的客戶(hù)

5. 達(dá)成客戶(hù)共識(shí)

6. 確認(rèn)后續(xù)策略

二、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)

1. 初期接觸的三個(gè)原則

1）價(jià)值鏈原則

2）客戶(hù)接觸原則

3）三不要原則

2. 電話(huà)銷(xiāo)售流程回顧剖析

1）為什么能致電的客戶(hù)太少？

案例說(shuō)明

2）為什么能打通的電話(huà)太少？

案例說(shuō)明

3）為什么愿意赴約達(dá)成協(xié)議的客戶(hù)太少？

案例說(shuō)明

4）為什么見(jiàn)面的客戶(hù)太少？

案例說(shuō)明

5）為什么成交的客戶(hù)太少？

案例說(shuō)明

3. 電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)效率提升策略

1）前期接觸提升策略

2）提升信任策略

3）需求激發(fā)策略

課間互動(dòng)：有效的提問(wèn)

4. 產(chǎn)品呈現(xiàn)提升策略

1）特點(diǎn)

2）優(yōu)點(diǎn)

3）利益

4）佐證

課堂演練：模擬給客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)打電話(huà)

5. 異議處理提升策略

1）Listen —— 細(xì)心聆聽(tīng)

2）Share —— 感同身受

3）clarify —— 厘清異議

4）present —— 解釋說(shuō)明

5）action —— 采取行動(dòng)

典型異議處理案例說(shuō)明

a沒(méi)做過(guò)

b別跟我提基金

c基金風(fēng)險(xiǎn)太高

d你們推薦的基金都不靠譜

e投基金能賺錢(qián)嗎？

6. 成交的六種策略

1）T型平衡表

2）從眾法

3）暗示法

4）二選其一

5）限制戰(zhàn)術(shù)

6）馬場(chǎng)戰(zhàn)術(shù)

三、線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)——微信營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)

1. 點(diǎn)對(duì)點(diǎn)互動(dòng)

1）數(shù)據(jù)分析：常用溝通方式VS客戶(hù)期望的溝通方式

2）溝通場(chǎng)景的應(yīng)用規(guī)范、步驟、技巧與工具

3）與客戶(hù)微信互動(dòng)時(shí)的基礎(chǔ)要求和微信使用技巧

4）與客戶(hù)微信互動(dòng)應(yīng)規(guī)避的6個(gè)錯(cuò)誤

2. 微信群運(yùn)營(yíng)

1）現(xiàn)場(chǎng)微問(wèn)卷調(diào)查：盤(pán)點(diǎn)自己的微信群，找規(guī)律

2）微信社群運(yùn)營(yíng)的基本認(rèn)知

3）“建”微信群——客戶(hù)分析搭建群結(jié)構(gòu)

4）“管”微信群——活動(dòng)策劃提高客戶(hù)黏性

課堂作業(yè)：客群線(xiàn)上維護(hù)策略

課堂問(wèn)答或通關(guān)演練（可選）