本課程致力於提升券商投資顧問(wèn)及銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力,進(jìn)而能為公司帶來(lái)更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產(chǎn)

第一講：高凈值客戶市場(chǎng)分析

1.  什么是高凈值客戶

2.  高凈值客戶市場(chǎng)對(duì)利潤(rùn)的貢獻(xiàn)度

3.  中國(guó)的高凈值客戶商機(jī)分析

1) 高凈值人群概況

2) 高凈值客戶群體主要特征

3) 高凈值客戶現(xiàn)實(shí)及潛在需求

4) 高凈值人群金融行為特征

5) 高凈值客戶群市場(chǎng)帶來(lái)的機(jī)會(huì)

4.  歐美高凈值客戶市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析

5.  臺(tái)灣高凈值客戶市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析

第二講：如何開(kāi)發(fā)高凈值客戶市場(chǎng)

1.  高凈值客戶目標(biāo)市場(chǎng)及細(xì)分

2.  高凈值客戶特征及服務(wù)需求分析

3.  高凈值客戶開(kāi)發(fā)的方式

1) 高凈值客戶選擇金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)

2) 高凈值客戶購(gòu)買的關(guān)鍵因素

3) 高凈值客戶可接受的營(yíng)銷模式

4) 內(nèi)部渠道獲取

5) 外部渠道獲取

4.  多渠道管理和價(jià)值管理

5.  經(jīng)營(yíng)高凈值客戶的核心力量

1) 專業(yè)化客戶經(jīng)理及客戶服務(wù)

2) 多元化的客戶服務(wù)渠道

3) 多樣化的創(chuàng)新產(chǎn)品

4) 提供家庭增值服務(wù)

第三講：資產(chǎn)配置對(duì)高凈值客戶的重要性

1.  何謂資產(chǎn)配置?

2.  多種資產(chǎn)類別的投資

3.  資產(chǎn)配置在全球的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用模式

1) 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

2) 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

3) 資產(chǎn)配置再平衡

4) 風(fēng)格資產(chǎn)配置

4.  資產(chǎn)配置是財(cái)富管理成敗的關(guān)鍵

第四講：如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置

1.  全新財(cái)富管理流程的規(guī)劃設(shè)計(jì)

2.  高凈值客戶的目標(biāo)及需求分析

3.  高凈值客戶特別需求的對(duì)應(yīng)模式

4.  執(zhí)行資產(chǎn)配置的步驟

1) 確定客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化數(shù)據(jù)

2) 界定大類資產(chǎn)的分布比例

3) 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)

4) 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行產(chǎn)品匹配

5) 定期追蹤及修正

5.  滿意的客戶才是銀行長(zhǎng)期獲利的保證