美國(guó)紐約市立大學(xué)ＭＢＡ
曾任：美國(guó)花旗銀行 協(xié)理
曾任：美國(guó)大都會(huì)人壽保險(xiǎn)公司 副主任
曾任：聯(lián)邦投資控股集團(tuán)有限公司 總經(jīng)理
曾任：中國(guó)信托證券投資信托股份公司 協(xié)理
曾任：中國(guó)信托商業(yè)銀行 個(gè)金事業(yè)群資深顧問
曾任：康和證券投資顧問股份有限公司 董事長(zhǎng)
曾任：群益證券投資信托股份有限公司 執(zhí)行副總裁
曾任：臺(tái)新國(guó)際商業(yè)銀行股份有限公司 個(gè)金事業(yè)群總助
處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。
中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2021年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2021年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2021年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策問題進(jìn)行詳細(xì)的分析，揭示中國(guó)當(dāng)前的真實(shí)狀況，把握當(dāng)前大家所焦慮的問題和解決對(duì)未來的不確定。
幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承
針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉
強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法
掌握有效運(yùn)用保全傳承技能
利用知識(shí)回饋客戶增加業(yè)績(jī)
第一講：財(cái)富管理的基本觀念
1. 甚么是財(cái)富管理
2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利能力
3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力
4. 全球財(cái)富管理的趨勢(shì)
5. 臺(tái)灣財(cái)富管理的最新發(fā)展?fàn)顩r
第二講：資產(chǎn)配置對(duì)高凈值客戶的重要性
1. 何謂資產(chǎn)配置?
2. 多種資產(chǎn)類別的投資
3. 資產(chǎn)配置在全球的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用模式
(1). 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
(2). 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
(3). 資產(chǎn)配置再平衡
(4). 風(fēng)格資產(chǎn)配置
4. 資產(chǎn)配置是財(cái)富管理成敗的關(guān)鍵
第三講：以資產(chǎn)配置為核心的高凈值客戶開發(fā)與服務(wù)模式
1. 何謂資產(chǎn)配置?
2. 投資中的幾個(gè)重要概念
3. 不同資產(chǎn)類別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益
1) (案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險(xiǎn)、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用
4. 資產(chǎn)配置的重要性
5. 資產(chǎn)配置的原則及方法
6. 資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式
7. 金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營(yíng)銷新模式
8. 以資產(chǎn)配置模式開發(fā)與服務(wù)高凈值客戶的四大步驟
9. 客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定
10.客戶資料收集
1) 主動(dòng)式數(shù)據(jù)
2) 被動(dòng)式資料
11.風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估
1) 資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求
2) 資金的收益要求
3) 資金的時(shí)間要求
4) 客戶的虧損容忍度
12.財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)缺口分析
13.執(zhí)行資產(chǎn)配置
14.界定大類資產(chǎn)的分布比例
1) 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性
2) 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
3) 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
15.客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)
1) 找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)
2) 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議
16.投資建議書的制作及提交
1) 投資建議書的主要內(nèi)容
2) 投資建議書的寫作流程及方法
3) 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行金融產(chǎn)品匹配
4) (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書
5) 定期檢視理財(cái)進(jìn)度
第四講：成功的財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之道—案例說明:中國(guó)信托銀行
1. 三個(gè)最佳堅(jiān)持3 Bests
1) Best people
2) Best product
3) Best solution
2. 客戶關(guān)系管理(CRM)
3. 多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4. 其他成功案例探討交流(國(guó)泰世華銀行、臺(tái)新銀行…)
第五講：財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 產(chǎn)品面的風(fēng)險(xiǎn)
2. 不當(dāng)銷售的風(fēng)險(xiǎn)
3. 客戶適格性風(fēng)險(xiǎn)
4. 系統(tǒng)作業(yè)面風(fēng)險(xiǎn)
5. 法律面的變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
6. 演練:如何防止及處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
