洗錢(qián)，在社會(huì)中屢見(jiàn)不鮮，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等上游犯罪資金，通過(guò)各類(lèi)途徑和手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使得非法資金到處流傳，給各國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序造成了極大危害，助長(zhǎng)了上游犯罪頻發(fā)，《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年實(shí)施以來(lái)，各項(xiàng)反洗錢(qián)法規(guī)政策文件每年相繼出臺(tái)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出了更高的履職義務(wù)和要求，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)執(zhí)法檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)了各類(lèi)問(wèn)題，多次對(duì)違規(guī)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)出巨額罰單，金融機(jī)構(gòu)履職反洗錢(qián)的合規(guī)性和有效性有待提升。

本課程從中國(guó)人民銀行的各項(xiàng)法律法規(guī)和政策文件著手，深入分析中國(guó)人民銀行的監(jiān)管方式和發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)問(wèn)題，幫助金融機(jī)構(gòu)改進(jìn)內(nèi)部控制制度，有效梳理金融機(jī)構(gòu)履職反洗錢(qián)義務(wù)的3大義務(wù)的各個(gè)項(xiàng)目和細(xì)節(jié)，幫助金融機(jī)構(gòu)合規(guī)、有效地開(kāi)展反洗錢(qián)工作，從制度到業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)等各方面符合中國(guó)人民銀行的監(jiān)管要求。

1、學(xué)習(xí)和了解國(guó)際與中國(guó)的反洗錢(qián)的歷史、現(xiàn)狀、發(fā)展形勢(shì)和主要目標(biāo)；

2、學(xué)習(xí)和掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)體系及政策要求；

3、通過(guò)學(xué)習(xí)，優(yōu)化內(nèi)部控制體系、管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)識(shí)和強(qiáng)化履職反洗錢(qián)義務(wù)的合規(guī)性和有效性；

4、了解反洗錢(qián)的監(jiān)管方式、檢查規(guī)定和處罰程序；

5、通過(guò)分析典型洗錢(qián)與反洗錢(qián)案例，了解洗錢(qián)案件過(guò)程，強(qiáng)化反洗錢(qián)制度策略和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

第一講：國(guó)際與中國(guó)反洗錢(qián)形勢(shì)

1、洗錢(qián)犯罪的來(lái)源

2、911事件以后的反洗錢(qián)形勢(shì)

3、國(guó)際反洗錢(qián)組織及主要任務(wù)

4、中國(guó)反洗錢(qián)形勢(shì)和監(jiān)管處罰力度

5、中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

第二講：反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)

1、洗錢(qián)犯罪的來(lái)源

2、《刑法》洗錢(qián)罪的4次演變

3、《反洗錢(qián)法》的重新修訂

4、洗錢(qián)犯罪的上游犯罪

5、洗錢(qián)的原因

6、洗錢(qián)的途徑和方法

7、洗錢(qián)的危害

第三講：中國(guó)的反洗錢(qián)工作體系與法規(guī)政策解讀

1、法律法規(guī)

（1）國(guó)家法律

（2）行政法規(guī)

（3）部門(mén)規(guī)章

（4）其他規(guī)范性文件

2、反洗錢(qián)執(zhí)法機(jī)關(guān)

3、反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議制度

4、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)

5、涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的失信人員懲戒機(jī)制

6、國(guó)際反洗錢(qián)組織：FATF、EAG、APG等

第四講：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理與履職義務(wù)

1、金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求

2、內(nèi)控體系建設(shè)與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理

3、“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢(qián)工作原則的涵義

4、金融機(jī)構(gòu)履職反洗錢(qián)義務(wù)的3項(xiàng)核心工作內(nèi)容

（1）客戶(hù)身份識(shí)別

1）客戶(hù)身份識(shí)別相關(guān)的法規(guī)要求

2）客戶(hù)身份識(shí)別的內(nèi)容

3）客戶(hù)身份識(shí)別的步驟

4）客戶(hù)身份識(shí)別的原則

5）強(qiáng)化盡職調(diào)查的措施

6）客戶(hù)身份識(shí)別需要特別重點(diǎn)關(guān)注的5個(gè)方面

7）各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： 開(kāi)戶(hù)、一次性業(yè)務(wù)、代理、匯款、批量開(kāi)卡等客戶(hù)身份識(shí)別的合規(guī)要點(diǎn)

8）非自然人客戶(hù)信息登記的主要問(wèn)題和受益所有人識(shí)別方法

（2）大額交易、可疑交易報(bào)告

1）大額交易、可疑交易報(bào)告的法規(guī)要求

2）大額交易要避免錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)和多報(bào)

3）可疑交易案例分析

4）合理懷疑+勤勉盡責(zé)=有效的可疑交易報(bào)告工作體系

（3）客戶(hù)身份資料和交易記錄保存

1）客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的法規(guī)要求

2）客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的原則和注意事項(xiàng)

第五講：反洗錢(qián)監(jiān)管、檢查與處罰

1、反洗錢(qián)監(jiān)管方式和檢查重點(diǎn)

2、反洗錢(qián)檢查程序規(guī)定

3、反洗錢(qián)行政處罰程序規(guī)定

六、特大、典型洗錢(qián)案例分析

1、廈門(mén)遠(yuǎn)華集團(tuán)特大走私洗錢(qián)案

2、四川楊仕明洗錢(qián)案

3、上海羅懷韜地下錢(qián)莊案

4、鎮(zhèn)江譚彤等人走私及洗錢(qián)案

5、楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案

6、上海元某詐騙洗錢(qián)案

7、舟山毒品洗錢(qián)案

8、福州受賄洗錢(qián)案

9、金華吳英非法集資案