客戶身份識(shí)別，是對(duì)柜面人員最基本的業(yè)務(wù)技能要求。其中，如何識(shí)別客戶證件的真假和有效性尤為關(guān)鍵。近些年來，“刻章/辦證”的非法廣告宣傳在現(xiàn)實(shí)和網(wǎng)絡(luò)中都非常常見，由市場需求催生出一批又一批不法分子制作大量偽造和變?cè)煨偷募僮C流入市場，假身份證、假護(hù)照、假營業(yè)執(zhí)照等在各個(gè)用證單位案例頻發(fā)。

本課程重點(diǎn)梳理中國人民銀行等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)法規(guī)要求的實(shí)名制證件類別，并講解每一種證件的多項(xiàng)重要防偽特征及相關(guān)知識(shí)，讓學(xué)員能夠快速掌握快速識(shí)別各類證件的真假和有效性的方法，為客戶規(guī)范辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，同時(shí)，也為金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢、反恐怖融資、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反跨境賭博等義務(wù)提供了強(qiáng)有力的支持和保障。

1、學(xué)習(xí)和掌握金融機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份的義務(wù)和方法；

2、通過嚴(yán)格合規(guī)的審查，快速確認(rèn)證件真假及有效性；

3、使用專業(yè)術(shù)語，描述真證的防偽特征和可疑證件的相關(guān)特征；

4、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第一講：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核

1、中國人民銀行關(guān)于實(shí)名制有效證件相關(guān)法規(guī)政策解讀

2、支付結(jié)算辦法及其他相關(guān)規(guī)定

3、實(shí)名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理

第二講：對(duì)私證件真假快速鑒別

一、身份證（二代身份證、臨時(shí)身份證）

1、制假、販假身份證現(xiàn)狀分析

2、真假快速鑒別的相關(guān)知識(shí)

3、身份證的防偽特征與識(shí)別暗記

4、機(jī)讀芯片/制作工藝的識(shí)別方法

5、真假證件對(duì)比

二、港澳臺(tái)證件（港澳臺(tái)通行證、港澳臺(tái)居民居住證）

1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內(nèi)地通行證）

（1）新/舊版港澳通行證樣式對(duì)比和關(guān)聯(lián)信息

（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識(shí)別暗記

2、新版臺(tái)胞證（臺(tái)灣居民來往大陸通行證）

（1）新版臺(tái)胞證樣式和關(guān)聯(lián)信息

（2）新版臺(tái)胞證的防偽特征與識(shí)別暗記

3、港澳臺(tái)居民居住證

（1）港澳臺(tái)居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則

（2）港澳臺(tái)居民居住證與二代身份證的異同點(diǎn)

（3）港澳臺(tái)居民居住證證的防偽特征與識(shí)別暗記

三、外國人證件（多國護(hù)照和中國綠卡）

1、護(hù)照基礎(chǔ)知識(shí)

2、多國護(hù)照真假快速鑒別

（1）信息頁

（2）入境章

（3）中國簽證

（4）鑒別真假

3、中國護(hù)照和外國綠卡（華僑有效身份證件）

4、中國綠卡

（1）外國人永久居留證

（2）外國人用具居留身份證

四、輔助證件*

1、駕駛證

2、戶口簿

3、社?？?span>

4、婚姻證

5、房產(chǎn)證

6、部隊(duì)證件

*以上6種輔助證件，可根據(jù)銀行要求進(jìn)行講解，若沒有要求，講師將根據(jù)學(xué)員對(duì)象和課程時(shí)長，講解部分相關(guān)輔助證件。

第三講：對(duì)公證件真假快速鑒別

1、對(duì)公證件的政策變更和使用規(guī)范

2、新舊版營業(yè)執(zhí)照真假快速鑒別方法與識(shí)別暗記

3、假證案例分析

*默認(rèn)只講企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，可根據(jù)需要增加更多對(duì)公證件的鑒別內(nèi)容

第四講：證件真假及有效性快速識(shí)別實(shí)操訓(xùn)練

第五講：證件“真假秒殺”測試

第六講：內(nèi)容總結(jié)與學(xué)員問題解答